Varje affärsrelation bygger på ömsesidigt förtroende. För att motverka risken för penningtvätt och finansiering av terrorism är Kvick Finans enligt lag skyldiga att ställa vissa frågor till våra kunder. Syftet är att uppnå så kallad kundkännedom och förstå bakgrunden till kundens finansieringsbehov.Det innebär att Kvick Finans, liksom andra finansiella verksamheter, behöver samla in viss dokumentation och information om sina kunder.
Penningtvätt innebär att pengar som kommer från brottslig verksamhet – exempelvis narkotikabrott, skattebrott, bedrägerier eller rån – omvandlas till tillgångar som kan användas eller redovisas öppet, med syfte att dölja pengarnas verkliga ursprung. Finansiering av terrorism innebär att ekonomiskt stödja terrorist verksamhet genom att samla in, tillhandahålla eller ta emot pengar och andra tillgångar som ska användas för att finansiera terrorism.
Kundkännedom, även kallat Know Your Customer (KYC), innebär att en verksamhet behöver ha god kunskap om sina kunder, deras verksamhet och deras transaktioner. Detta görs för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.
För att uppnå detta kan Kvick Finans exempelvis be kunden att:
• identifiera sig
• besvara frågor om verksamheten
• lämna viss dokumentation
Dessa kontroller görs både innan en affärsrelation inleds och löpande under tiden kunden har en relation med oss.
Om Kvick Finans inte har tillräcklig kundkännedom får vi enligt lag inte inleda eller fortsätta en affärsrelation eller bevilja lån.
När en affärsrelation etableras eller upprätthålls kan Kvick Finans exempelvis behöva följande information:
• kundens namn, adress och organisationsnummer
• syftet med finansieringen och hur återbetalningen ska ske
• uppgifter om verklig huvudman
• information om kunden, styrelsen eller ägare är en person i politiskt utsatt ställning (PEP) eller närstående till en
sådan person
• information om kunden, styrelse, ägare eller företrädare finns på EU:s sanktionslistor
Kvick Finans kan även begära dokument som styrker identitet och adress för kundens företrädare och verkliga huvudmän, exempelvis:
• pass
• körkort
• annat giltigt ID-kort
Vi kontrollerar också vem som har rätt att företräda företaget.
I vissa fall kan ytterligare information eller dokumentation behövas. Vilka uppgifter som krävs beror på kundrelationens omfattning och karaktär.
En person i politiskt utsatt ställning (PEP) är någon som har eller har haft en framträdande offentlig funktion i en stat eller internationell organisation.
Exempel på sådana funktioner är:
• statsminister eller regeringschef
• minister
• parlamentsledamot
• domare i högsta domstol eller liknande högre organ
• ambassadör
• högre officer inom försvaret
• ledande person i en internationell organisation
Personer i dessa roller anses ha ett inflytande som kan innebära en förhöjd risk för exempelvis mutbrott, vilket gör att särskilda kontroller krävs.
Ja. För att kunna få ett lån hos Kvick Finans – eller behålla ett befintligt lån – behöver du svara på våra frågor om kundkännedom.
Frågorna ställs till alla kunder utan undantag, både nya och befintliga, och oavsett företagets storlek. De är en del av vår rutin som alla måste följa.
Kvick Finans är skyldiga att regelbundet uppdatera kundinformationen för att säkerställa att den är korrekt och aktuell.
Därför kan vi ibland be dig som redan är kund att uppdatera dina uppgifter.
Om du väljer att inte besvara frågorna eller lämna nödvändig information kan Kvick Finans enligt lag:
• inte bevilja ett nytt lån
• inte fortsätta en affärsrelation
• behöva säga upp ett befintligt lån till förtida återbetalning
Alla uppgifter om kunder, styrelse och ägare lagras av Kvick Finans i enlighet med gällande lagstiftning. Uppgifterna sparas under den tid som krävs enligt lag och behandlas enligt regler för kundkännedom och personuppgiftshantering.
Om du behöver uppdatera eller komplettera din information kan du kontakta oss:
📧 E-post: kontakt@kvickfinans.se
📞 Telefon: 08-35 68 35
🕘 Öppettider: Vardagar 08:00 – 17:00
